菲律賓已成為了“洗錢天堂”?將通過反洗錢法修正案

菲律賓已成為了“洗錢天堂”?將通過反洗錢法修正案

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菲聊不可 Feitalks.com 新聞報導:1月20日,菲律賓眾議院批准了【反洗錢法修正案】的報告,等杜特蒂總統簽字後正式實施,預計2月1日前會生效 。

法規重點 這個【反洗錢法修正案】有哪些重點呢?

1)將稅務犯罪定性為洗錢的上游犯罪,並設定門檻為超過2500萬披索。

2)單筆現金交易價值超過750萬披索的房地產仲介和開發商,將被列入反洗錢法的監管對象。

3)離岸博彩運營商和服務提供商超過50萬披索的交易,將被納入反洗錢法的監管範圍。

4)賦予反洗錢委員會調查、發出傳票和進行搜查及沒收的權力。

5)允許反洗錢委員會與稅務局合作對逃稅行為進行調查,同時保持反洗錢委員會與稅務局的獨立性。

國際反洗錢組織的警告 菲律賓政府要趕在2月1號前實行【反洗錢法修正案】是有原因的。

2020年上旬,反洗錢金融行動特別工作組(Financial Action Task Force,簡稱FATF)對菲律賓發出警告:

“如果菲律賓不能按時通過【反洗錢法修正案】,將把菲律賓列進FATF-國際合作重審小組的灰色名單之內。”

FATF也對菲律賓修正案內容提了建議:要求將稅務犯罪包括洗錢犯罪,以及將從事買賣房地產的房地產開發商與仲介包括在內。

起初定下的最後期限是2020年10月,由於新冠疫情爆發,FATF又給了菲國四個月的時間修改,也就是得在2021年2月1日前完成。

FATF灰名單

有些人可能會有疑問,這個“反洗錢金融行動特別工作組”(FATF)怎麼如此厲害,幾句話就能讓菲國乖乖修改法律呢?

FATF是目前世界上最具影響力的,國際反洗錢和反恐融資領域最具權威性的國際組織之一。

一旦進入FATF的不合作國家和地區名單,如果不採取有效措施,該國家或地區就面臨著FATF的制裁。

在吸引外資、國家結算等方面受到限制,從而蒙受經濟損失。

菲律賓眾議院眾議長維拉斯科對於反洗錢案修改作了以下回答:

1)出台這個【反洗錢法修正案】就是為了避免菲律賓被列入FATF的“灰色名單”。

2)菲律賓承擔不起被列入名單的代價,因為這將進一步損害菲律賓的經濟,尤其是現在經濟已經受到新冠病毒大流行毀滅性的影響了。

3)被列入灰色名單將導致監管機構和金融機構對菲國進行“額外一層”的審查,延誤金融交易的處理,並阻礙菲國獲得“A”信用評級的道路。

4)會導致金融交易成本增加,包括海外匯款。

5)灰色名單會讓菲律賓商界和外勞,更容易受到偏見。

FATF盯著菲國趕緊修改【反洗錢法】原因也很簡單:菲律賓洗錢太嚴重了,儼然已成為洗錢者的天堂。

菲律賓擁有一部非常魔幻的法律——銀行保密法,這個法律不允許稅務部門調查那些有逃稅案的企業及個人的銀行帳戶,因此想調查貪腐和逃稅非常困難。

非常典型的例子就是舉世震驚的孟加拉國銀8,100萬美元失竊案。

2016年一夥犯罪份子通過網絡,在紐約聯邦儲備銀行盜走了孟加拉銀行8100萬美元,巨額的錢被轉移到菲律賓首都馬尼拉的RCBC銀行。

作為一個貧窮的小國,孟加拉銀行行長拉曼帶著哭腔請求菲律賓政府馬上凍結收到的8,100萬美元。

可是菲律賓反洗錢理事會花了近一個月時間,才終於拿到法庭凍結銀行戶口的命令,竭盡全力只追回了1,800萬美元。

更多的錢早已流入到了馬尼拉的賭場裡面被迅速洗白。菲律賓反洗錢委員會(Anti-Money Laundering Council)稱,剩下的錢被用於購買賭博籌碼。

然而,該委員會的調查只能止步於此,因為在菲律賓,賭博機構不受反洗錢法的限制。

在馬尼拉眾多賭場大廳裡,許多賭客試圖在賭桌上大賺一把。但真正的賭局正在樓上的貴賓廳上演。在裝潢精美的貴賓廳賭台,莊家安靜地等待著豪客,這些一擲萬金的豪客投次骰子或翻張牌就可能輸贏數百萬。

正是這些貴賓室讓那些流入菲律賓的黑錢鑽了空子。

PAGCOR既是菲律賓博彩業監管機構,也是一家賭場運營商,它在2013年反洗錢法規推出之際成功使各賭場免受監管。

這意味著大量難以追踪的現金可在賭場洗白,賭場運營商無需確定其來源或報告給金融監管機構。這種做法簡化了賭場業務,但同時也為洗錢者敞開了大門。

孟加拉國銀8,100萬美元失竊案直接證明給全世界的人看,大筆的“贓款”可以通過菲律賓金融體系和賭場洗白,菲國監管機構卻毫無辦法。

如何真正狠下心,不斷加強反洗錢監管,打擊非法金融活動,對菲律賓政府而言是一個大考驗。

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新聞來源:菲律賓已成“洗錢天堂”?

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