在菲律賓私下見面換匯時應注意的騙局和陷阱守則

在菲律賓私下見面換匯時應注意的騙局和陷阱守則

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菲聊不可 Feitalks.com 新聞報導:生活在菲律賓,換匯一直是個大難題。一方面由於疫情爆發,官方換匯渠道非常有限,銀行辦理換匯需要提供眾多資料等待審核、手續繁瑣麻煩。

加上臨近新年春節,對菲幣的匯率一路走高。在菲律賓辛辛苦苦工作一年,想換匯轉錢急用時,匯率一升,手裡的錢不斷縮水。無奈之下,很多人只好在紙飛機群、微信群、朋友圈等平台找陌生人換匯。

但這裡面藏著太多的陰謀和陷阱了,時不時就能聽到換匯被搶劫、流血、拋尸的案件。 最近接到一位親身經歷“換匯騙局”的讀者小瓜爆料,這段經曆算是很經典的一種騙局,今天由她來講述這一段驚險事件的經過。

案例一

12月初,小瓜因家中有急事要換一大筆人民幣寄給家人,人民幣匯率已持續走高一段時間,要換大額披索非常不划算,小瓜平日熟悉的錢莊也表示最近人民幣很難換,無法換匯。

小瓜只好到處打聽哪裡可以換匯,偶然在紙飛機的某個換匯群裡看見不斷彈出的廣告:長期大量收披索,匯率美麗、資金安全。

一邊是家人的催促,一邊是一路飆升的匯率,情急下小瓜在換匯群問了幾個發廣告的人,其中一個人不僅報出來的匯率合適,有一句話更是讓她非常動心:我這裡資金絕對安全、司法包賠。

(注:司法包賠指換匯機構承諾如因款項涉案被司法機關查處,換匯機構將全額賠償客人損失。)

由於小瓜在菲律賓做貿易生意,曾有一筆客戶款項匯入小瓜的賬戶後,被國內警方以與案件關聯、涉嫌洗錢為由凍結了。此後,小瓜對換彙的資金來源有很多顧慮,若辛苦賺的錢因換匯資金來路不明而被凍結,異國打拼的艱辛將付之一炬。

在和小飛機上聯繫好的換匯人談好匯率和地點後,小瓜立刻和同伴一起帶上300多萬比索的現金,前往約定好的帕拉尼亞克市一處公寓與對方見面。對方提前要了小瓜的匯款賬戶,說已經在安排打款了,因為排隊人數多,轉賬可能會有延遲。

想到轉賬數額較大有風險,小瓜提供了幾個不同賬戶給對方。

在前往公寓的路上,對方一直不停催促小瓜快點,說自己等會還有事要離開,問什麼時候能到。小瓜為了讓對方耐心多等自己一會,還拍下堵車的照片,一直和對方在聊天。

終於抵達約定地點,對方說自己有事先前腳剛離開,他同事會過來換。於是,小瓜見到了兩個男生,等他們給自己轉賬。期間,對方還一直在小飛機上與小瓜溝通詢問到賬進展。

轉賬前,兩個男生問是不是這些銀行賬戶,小瓜看了一眼,出示的五個賬戶裡只有一個是自己事先提供的賬戶,於是告訴他們前幾個賬戶不是自己的,是不是弄錯了。

當時兩個男生聽完,只回答去問問,繼續埋頭在手機上敲敲打打。小瓜心想,也許對方是換匯公司,有很多不同客戶的帳號混在一起,我們只要收到要換的錢就沒問題。

於是四人面對面坐在公寓大堂裡換匯,國內的賬戶遲遲沒有提示進賬,小瓜和朋友還以為是公寓的信號不好網絡有延遲。小飛機上聯繫小瓜的人,也一直在和小瓜聊,告訴她已經開始轉賬,馬上就能收到錢。

預計要換大約40餘萬人民幣,過了約半小時,兩個男生告訴小瓜,錢已經轉好了,把匯款單發給他們後,請小瓜把披索現金交給他們。

其中一個男生坐到小瓜身邊開始清點背包中的比索,準備拿走時,公寓大堂的菲律賓保安一看到現金,讓他們立刻離開大堂,不能在此處交易。

於是小瓜收起背包,四個人一起離開大堂走到外面。小瓜這時一看發來的匯款水單除了5萬元已轉到小瓜提前在小飛機上發的賬戶,其餘匯出30萬的幾個不同的收款賬戶,小瓜一個也不認識。

小瓜說我只收到了5萬塊,剩下的賬戶都不是我的。對面的男生說,不對呀,你哥哥聯繫我換匯,說了你是他妹,來幫他拿錢的呀!

突然間,前一秒還在和小瓜聊天的換匯人,小飛機聊天界面的所有記錄瞬間消失得無影無踪(小飛機即Telegram,是上文截圖的一款保密性極強的通訊軟件,聊天記錄可閱後即焚,不留下任何痕跡)。

小瓜瞬間意識到,她被中間溝通的所謂的“換匯人”騙了。至於眼前的兩個男生,不知他們和中間人是一伙的,還是和她一樣是受害者。

對面的兩個男生人高馬大,威脅小瓜說錢已經轉了,必須把帶來的比索馬上交給他們。人生地不熟,身上還背著大額現金,小瓜和同伴害怕極了,立刻打電話報警,也給朋友和律師發了信息,請他們速來幫忙。

好在仗義的朋友住在不遠的地方立刻趕到現場,隨後律師也來了,一群人到警察局錄口供做了筆錄,一直到深夜,最後在警察和律師的保護下,小瓜和同伴才安全離開。

小瓜算是非常幸運地從這場騙局中僥倖逃脫的人了,無獨有偶,同樣在馬尼拉換彙的女生卻險些與死神擦肩而過。

案例二

1月13日晚間10點左右,帕拉納克市(Parañaque City)Moonwalk 區委會守望隊成員按例在轄區內進行安全巡邏。

突然隊員聽到不遠處傳來一陣又一陣的求救聲,趕緊向前查看。

4名男子看到巡邏警察到來,竟然馬上轉身逃跑。警察馬上控制住了其中三名正要逃跑的嫌犯,但另一名嫌犯被逃脫了。

現場還有一名女性受害者,雙眼被噴了嚴重的辣椒噴霧,剛剛呼叫的人就是她。該女子稱,那個逃走的嫌疑人搶了她200萬披索現金。

事後,警方確定被捕嫌疑人分別為31歲的王某、32歲的唐某以及25歲邱某青,另一名在逃嫌犯目前身份不明。

被捕三個中國公民身上查獲:兩支裝有8發子彈的0.45口徑手槍、裝有2發子彈的0.38口徑左輪手槍以及一支辣椒噴霧。

為什麼深夜女子要帶這麼大筆錢出門?為何會獨自一人跟三個男子見面?女子遭遇搶劫了嗎?

同樣是因為換匯。

受害人張某稱:她在網上看到了一則廣告,宣傳可以較低匯率比索換人民幣。張某一算果然能省不少錢,於是馬上撥通廣告上的電話號碼與對方聯繫。

就這樣,年輕的張某拿著200w披索的現金,在深夜10點獨自一人出門去換匯。

當張某跟對方交談換匯細節時,其中一名男子突然拿出辣椒噴霧直接噴了她的幾下眼,順勢搶走她裝有200萬披索現金的包。現在這筆錢,被那個逃跑的犯罪嫌疑人一起帶走了。

從警方搜出的槍支說明對方是早就有預謀,張某應該慶幸她大聲呼救後,能有警方第一時間趕到,否則她現在可能已經變成一具冰冷的屍體了。

這樣一個24歲的年輕姑娘,不知道是膽大包天什麼都不怕,還是不知外面人心險惡,竟然敢在深夜10點獨自一人拿著200萬比索的巨款去見毫不相識的陌生人,僅因為輕信網絡上的一則廣告。

能一口氣拿出200萬披索現金的身家,竟然會因為貪圖便宜一點的換匯匯率,把自己的生命置於危險之地。你圖的是一點甜頭,對方要的卻是你全部的本金。

真誠建議大家:

1)把握銀行匯率好的時候及時在銀行換錢,私下大額換匯是不受法律保護的。

2)不要貪圖高匯率,天下沒有免費的午餐,為了省錢、省時間而冒險,實在是因小失大的行為。

3)如果需要換匯,至少要三到四人一起去,千萬不要獨自前往。

4)第一次換匯不要換太多的錢,分批次換。

5)約在雙方都認可的公開場合見面,如果是約深夜、約上門、約上對方的車、約停車場的,能不去就不去。

6)人錢不分離,沒有拿到談好的金額,不要讓你的錢離開你的視線範圍。如果對方頻頻小動作,最好取消交易

7)換匯要當面確認收款信息,現場和對方確認好收款賬戶,別到時候錢打到了他人的賬戶。

8)養成截圖的好習慣,在交易前後都要把相關資料截圖保存好。像上面的小瓜那樣,萬一對方瞬間把所有聊天記錄清空,你什麼證據都找不到就麻煩了,清白難證。

9)見面時保持一定程度的距離交談,都確認好細節才交予現金。

10)見面時應在附近人多,警衛多,警察多(三多)的環境下小心交易。

現在菲律賓華人圈非常不太平,小心駛得萬年船,各位同胞一定要加以重視!錢賠了已是哭斷腸,萬一再把命搭進去,就真是後悔莫及了。

延伸閱讀:一名中國人在Parañaque City換匯被四名中國人搶劫了200萬披索

新聞來源:Chinese national robbed of P2 million by 4 fellow Chinese in Parañaque City

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